Amazonギフト券の現金化はバレる？クレジットカード会社にバレたら
「いざAmazonギフト券を現金化しよう」と思っても、「でもカード会社にバレてしまったらどうしよう」「現金化がバレたらどうなる？」と不安になりますよね。
普段からクレジットカード会社のことを気にせずにカードを利用される方が多いので、不安に思う方も多いはずです。
そこで今回は、Amazonギフト券を現金化した際に、現金化行為がクレジットカード会社にバレる可能性があるのかを解説していきます。
バレるのを防ぐ方法とバレる理由を理解して、不安を解消して、心置きなく現金を手に入れましょう。
それでは、Amazonギフト券現金化がバレるかについて徹底解説してきます。
Amazonギフト券のクレジットカード現金化はバレる？
結論から言えば、Amazonギフト券はバレない可能性が高いです。
ただし、正しい方法で現金化を行わないと、簡単にバレてしまう行為でもあります。
クレジットカード会社では、現金化目的でのカード利用を禁止している場合が多いです。これが「現金化がバレたら怖い」と感じる根本的な原因というわけですね。
そこでまずはバレる理由となるカード会社の動きから押さえて、対策を考えていきましょう。
Amazonギフト券の現金化がバレる理由
カード会社には「現金化目的でカードを利用したということ」を知る方法があります。
通常、Amazonギフト券を利用したクレジットカード現金化は、現金化専門業者を利用する場合を除き、以下の流れで進みます。
- クレジットカードでAmazonギフト券を購入
- Amazonギフト券の買取業者選び
- 購入したAmazonギフト券の転売・換金
クレジットカード会社は購入履歴の監視を行っていますので、バレるとすれば「1.クレジットカードでAmazonギフト券を購入」の段階です。
当然購入したAmazonギフト券を売る際にはクレジットカードを使用しないので、カード会社はそのアイテムで現金化を行ったかなど知る由もありません。
このように、カード会社が購入履歴の監視を行っているのですが、全国におけるカードの発行数は2019年３月時点で２億７千枚を超えます。
ゆえに、カードの購入履歴や取引について１枚ずつ調査していたら、日が暮れてしまうのです。
そこでカード会社は次の基準を設けて、「現金化目的の取引」を行っている人に条件を絞って調査しています。
- ショッピング枠を短期間で一気に使用した方
- キャッシング枠をすべて消費しきってしまった方
- 返済を遅滞したことがある方
- 現金化業者を利用した方
- 短期間に換金率の高いアイテムを大量に購入した方
換金率の高いアイテムとは、換金時に高く売れる「金券（商品券・ギフト券など）」「ゲーム」「ブランド品」といったアイテムを指します。
上記のような基準を設ければ、カード会社はある程度現金化目的のカード利用者を特定できるとされています。
このように、カード会社には「現金化目的でカードを利用したということ」を知る方法があるのです。
バレたらどうなる？Amazonギフト券でクレジットカード利用停止？
Amazonギフト券を現金化目的で購入したことがバレれば、カードの利用停止になる可能性があります。
カード会社はクレジットカードの不正な利用を発見した場合、以下のような制裁を加えます。
- 利用停止
- 支払い金額の一括請求
- 信用機関に名前が流れる（今後カードの作成ができなくなる）
これからAmazonギフト券の現金化をしたい方には、恐怖感を感じるかもしれません。しかし、カード会社はいきなり制裁を加えるのではなく、事前に警告を行います。
ほとんどの場合が、カード会社からの電話です。
「この度はカードのご利用についてお電話申し上げました。」というような電話がかかってきたら、カード会社にマークされている証拠となります。
制裁を受けてしまったら元も子もなくなるので、このような場合はAmazonギフト券の現金化を控えるようにしましょう。
Amazonギフト券の現金化がバレるのを防ぐ方法
Amazonギフト券の現金化がバレないために、バレるのを防ぐ方法はあります。
まずはクレジットカードの現金化目的利用がバレてしまう理由をおさらいしましょう。
- ショッピング枠を短期間で一気に使用した
- キャッシング枠をすべて消費しきってしまった
- 返済を遅滞したことがある
- 現金化業者を利用した
- 短期間に換金率の高いアイテムを大量に購入した
このような基準を設けて、「現金化目的の取引」を行っている人を推測していると紹介しました。
後はこの反対を取れば良いだけです。
ゆえに、Amazonギフト券の現金化がバレるのを防ぐ方法は以下の４つとなります。
- キャッシングはなるべくなら利用しない
- 換金率の高いアイテムは短期間で大量に購入しない
- 現金化業者は絶対に利用しない
- キャッシングの返済は絶対に遅れない
４つの対策方法について詳しく見ていきましょう。
バレない現金化方法１：キャッシングはなるべくなら利用しない
こちらは日頃から心がけることができます。
現金化の際に利用停止のリスクを回避するためにも、なるべくキャッシング枠を利用しないカード利用が好ましいです。
キャッシング枠を０円に設定して、利用できないように設定しておくのも１つの方法とされています。
また、バレる原因は「キャッシング枠をすべて消費しきってしまった」ことにもあります。
キャッシング枠を増やすように依頼し、増枠しておき、限度額まですべて使い切るような事態を避けるようにしておく工夫が必要です。
ただし、この増枠の依頼が通るかは個人の信用に左右されます。日頃より信用を保つことが大事です。
バレない現金化方法２：換金率の高いアイテムは短期間で大量に購入しない
Amazonギフト券の現金化方法を知ると、欲張って一気に購入したくなるものです。しかし、短期間での大量購入はカード会社にマークされ、利用停止の恐れがある行為となっています。
ゆえに、一度に購入する枚数は１枚に収め、額面が高いものを選びましょう。
Amazonギフト券には、3,000円、5,000円、10,000円、20,000円といった額面が固定されている券種があります。
「2万円券を１枚、２万円程度ずつ現金化する」といった現金化方法がおすすめです。
コンビニでは２万５千円券やバリアブルカードもありますので、コンビニでのAmazonギフト券購入を検討しても良いかもしれません。
バレない現金化方法３：現金化業者は絶対に利用しない
現金化業者とは、クレジットカードで商品（Amazonギフト券）を購入させ、その場で買取を行うことで即日現金化するサービスを提供している業者です。
Amazonギフト券の購入から売却まで一括で行うため、あちこちで購入・買取手続きをする必要がありません。
しかし、このような現金化業者はすでにカード会社によってマークされている可能性があります。
つまり、現金化業者を利用すれば、現金化を行ったことがカード会社に簡単にバレてしまうのです。
近年では現金化業者自体の摘発や現金化業者を利用した方も不正利用としてカードを止められる事態が相次いでいます。
ゆえに、現金化業者は絶対に利用しないことがバレない対策となっているのです
バレない現金化方法４：キャッシングの返済は絶対に遅れない
「バレない現金化方法１：キャッシングはなるべくなら利用しない」として紹介しましたが、もし利用した場合は遅滞なく必ず返済しましょう。
返済額支払いの遅滞は金融事故として記録され、個人の信用を損ねます。このような方はカード会社から怪しまれ、現金化を疑われてしまう恐れが生じてしまうのです。
ゆえに、キャッシングを利用した際は、滞りなく返済しましょう。
カード会社にバレてしまったら
Amazonギフト券を大量に購入したわけではないのに、1度購入しただけで止められてしまうケースがあります。
Amazonギフト券現金化がカード会社にバレて、カードを止められた時の対処方法は「サポートに不正利用の意図はないと伝える」ほかありません。
「Amazonで○○という商品を購入したい」とクレジットカード決済の正しい目的を告げて、カードの利用停止を解除してもらいましょう。
まとめ
Amazonギフト券の現金化がバレる人には原因がありました。現金化がバレることを防ぐためにも、現金化の際には以下の点に注意しましょう。
- キャッシングはなるべくなら利用しない
- 換金率の高いアイテムは短期間で大量に購入しない
- 現金化業者は絶対に利用しない
- キャッシングの返済は絶対に遅れない
Amazonギフト券は対応している買取業者では換金率が高く設定されていることが多いです。
今回紹介したバレない現金化方法を参考にして、現金を手に入れましょう。
